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广元市城建投资有限公司关于印发《对外担保管理制度》的通知

  发表日期:2018年6月28日         编辑录入:gycjtz     点击量:392

各部室、各子公司:

为规范公司对外担保行为,有效控制公司对外担保风险,保证公司资产安全,根据《公司法》、《担保法》、《物权法》、《公司章程》及其它适用的法律、法规、部门规章和规范性文件的规定,制定了公司《对外担保管理制度》,现印发你们,请遵照执行。

 

 

广元市城建投资有限公司

2018615

   

对外担保管理制度

 

第一章 总 则

 

第一条 为规范广元市城建投资有限公司(以下简称“公司”)对外担保行为,有效控制公司对外担保风险,保证公司资产安全,根据《公司法》、《担保法》、《物权法》、《公司章程》及其它适用的法律、法规、部门规章和规范性文件的规定,制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的保证、抵押、质押及其它方式的担保,包括公司对子公司、控股公司、参股公司的担保。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证、银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第三条 本制度适用于公司及公司的全资子公司、控股公司。

第四条 董事会是对外担保的决策机构,市国资委是对外担保的审批机构,公司一切对外担保行为必须按程序经公司董事会审议报市国资委批准。未经公司董事会审议市国资委批准,公司不得对外提供担保。

 

第二章 担保的审查与管理

第五条 公司决定提供担保前,应充分了解申请担保单位的资信状况。公司指定公司项目融资部或其他部门为对外担保具体事项的承办部门(以下简称“承办部门”)。承办部门负责对申请担保单位的资信状况进行审查并对担保事项风险进行分析、评估,经办部门应要求申请担保单位提供包括但不限于以下资料进行审查、分析:

(一)申请担保单位的基本资料;

(二)近期经审计的财务报告及还款能力分析;

(三)债权人的名称;

(四)担保方式、期限、金额等;

(五)与申请担保相关的合同等;

(六)能够用于反担保的固定资产的权属证明文件等资料(如适用);

(七) 其他说明申请担保单位资信情况的资料。

承办部门审查信息真实性后,经公司党委会和经理办公会审核同意后报公司董事会批准。

第六条 子公司原则上不得为其他单位或个人提供担保,确实因业务需要提供担保的,必须由子公司进行审查并提出申请,申请必须明确表明审查意见,申请经子公司法定代表人签字同意后,并经公司党委会研究和经理办公会审核同意后,报董事会审批。

第七条 公司对外担保必须经党委会和经理办公会研究后,再经由董事会审议。董事会审议批准对外担保事项须经出席董事会的 2/3 以上董事书面同意。

涉及关联担保的,关联董事不得对该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权,该董事会会议由过半数无关联关系的董事出席即可举行,董事会所作决议须经无关联关系董事过半数通过,并经出席董事会的 2/3 以上无关联关系董事书面同意

第八条 董事会应认真审议分析被担保人的财务状况、营运状况、信用情况,审慎依法作出决定。必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估,以作为董事会进行决策的依据。对存在下列情形的申请担保单位,不得为其提供担保:

(一)不符合国家法律法规或国家产业政策的;

(二)提供虚假资料的;

(三)公司曾为其提供担保,发生过逾期还款等违约情况的;

(四)经营状况恶化、资信不良的;

(五)上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的;

(六)董事会认为不能提供担保的其他情形。

第九条 公司或控股公司向第三方提供担保时,被担保方必须向公司或控股公司提供反担保,或公司、控股公司对被担保方享有不低于被担保债权金额的合法的可抵销债权。

第十条 经董事会审议批准的担保事项, 由董事长或董事长授权人对外签署担保合同与反担保合同。担保合同须符合有关法律法规,明确约定下列条款:

(一)被担保的主债权的种类、金额;

(二)债务人履行债务的期限;

(三)担保的方式;

(四)担保的范围;

(五)担保的期间;

(六)担保的费用(每年按照担保金额的1%收取,不足一年按一年计算);

(七)各方的权利、义务和违约责任;

(八)双方认为需要约定的其它事项。

第十一条 签订人签订担保合同时,必须持有董事会对该担保事项的决议及对签订人的授权委托书。签订人不得越权签订担保合同,也不得签订超过董事会授权数额的担保合同。签订担保合同时,签订人必须对担保合同有关内容进行审查。

第十二条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由公司提供担保的,应作为新的对外担保,重新履行担保审批程序。

第十三条 公司在接受反担保抵押、反担保质押时,应当按照法律规定办理抵押、质押等相关手续。

 

第三章 担保的风险管理

第十四条 对外担保的经办部门,对外担保过程中的主要职责如下:

(一)审查申请担保单位的资信状况和担保风险评估;

(二)妥善发放保管担保合同及被担保人的文件;

(三)对外提供担保之后,及时做好对被担保人的跟踪、监督工作,并将跟踪、监督的情况报告董事会;

(四)办理与对外担保有关的其他事宜。

第十五条 公司经办部门应指定人员具体负责管理每项担保业务,经办部门负责人应及时跟踪、掌握被担保人资金使用情况、被担保人单位的生产经营、资产负债变化、合并分立、法定代表人变化等情况,特别是担保人的债务偿还情况,公司所担保债务到期前,要积极督促被担保人按约定期限履行债务,对担保过程中可能出现的风险应及时向上级报告。

第十六条 当被担保人债务到期后十五个工作日内未履行还款义务,或被担保人出现破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时,公司经办部门应及时了解被担保人的债务偿还情况,并同时上报董事会办公室,由董事会办公室报告董事会审议。

第十七条 被担保人不能履约,担保债权人对公司主张债权时,公司应立即启动反担保追偿程序,同时报告董事会,并在必要时予以公告。

第十八条 公司为债务人履行担保义务后,应当采取有效措施及时、积极地向债务人追偿,并将追偿情况同时报告董事会, 并在必要时予以公告。

第十九条 公司作为一般保证人,在主合同纠纷未经诉讼或仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,未经公司董事会批准不得对债务人先行承担保证责任。

第二十条 债权人放弃或怠于主张物的担保时, 未经公司董事会同意不得擅自决定履行全部担保责任。

第二十一条 公司作为保证人,同一债务有两个以上保证人且约定按份额承担保证责任的,应当拒绝承担超出公司约定份额的保证责任。

第二十二条 人民法院受理债务人破产案件后,债权人未申报债权的,公司与担保相关的部门及责任人应该提请公司参加破产财产分配,预先行使追偿权。

第二十三条 子公司签订对外担保合同的,应将担保合同复印件及时交公司项目融资部备案。

 

第四章 责任和处罚

第二十四条 公司董事、经理及其他相关人员未按本制度规定程序擅自越权签订担保合同,对公司造成损害的,应当追究当事人责任。

第二十五条 责任人违反法律规定或本制度规定,无视风险或擅自担保,对公司造成损失的,应承担赔偿责任。

第二十六条 责任人未能正确行使职责或怠于行使职责,给公司造成损失的,可视情节轻重给予罚款或处分。

第二十七条 担保过程中,责任人违反刑法规定构成犯罪的,由公司移送司法机关依法追究刑事责任。

 

第五章 附则

第二十八条 本制度自发文之日起生效。

第二十九条 制度未尽事宜,按国家有关法律、法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定执行。本制度的规定如与国家日后颁布或修订的法律、法规、部门规章、规范性文件或经合法程序修改后的《公司章程》的规定不一致时,按后者的规定执行,并应当及时修改本制度。

第三十条 本制度由公司项目融资部负责解释。


 
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